信貸檔案管理
來源：未知 作者：admin 時(shí)間：2014-07-28 23:55
地點(diǎn)：集團(tuán)四樓會(huì)議室
主持部門：人力資源部
與會(huì)人員：劉軍、俞彤梅、鄭麗娜、李學(xué)達(dá)、孟晶、姚新朋、劉娜、陳良、韓婧、杜秋鳳、張忠梅、徐建立、孫景羽、劉正浩、李琳、楊露、管濤、陳筱、劉童。
記錄人： 陳良
培訓(xùn)師：奔放
會(huì)議議題：信貸檔案管理培訓(xùn)
一、 集團(tuán)監(jiān)事長劉軍講話：
1、集團(tuán)正式成立人力資源部，主要職能是加強(qiáng)員工內(nèi)部培訓(xùn)，提升人員素質(zhì)，建立人才庫。挖掘內(nèi)部人才，開發(fā)內(nèi)部管理流程課件，培養(yǎng)內(nèi)部講師。
2、通過培訓(xùn)，完善公司業(yè)務(wù)流程，規(guī)范各崗位運(yùn)作標(biāo)準(zhǔn)。之后還要進(jìn)行財(cái)務(wù)管理、信貸業(yè)務(wù)、行政管理等方面的培訓(xùn)。
二、 培訓(xùn)意義及培訓(xùn)要求（人資部）
培訓(xùn)意義：
1、通過持續(xù)的內(nèi)部培訓(xùn)制度，將盛鼎集團(tuán)營造為學(xué)習(xí)型組織，提高員工學(xué)習(xí)力。
2、必培人員（信貸檔案管理員）通過培訓(xùn)規(guī)范信貸檔案管理流程，培訓(xùn)結(jié)束后給于1個(gè)月的整改期，梳理原檔案資料，按培訓(xùn)要求規(guī)范檔案管理。人資部將邀請(qǐng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)及部門進(jìn)行檢查。
3、意愿參培人員（現(xiàn)不從事檔案管理工作的人員）將進(jìn)入集團(tuán)人才儲(chǔ)備庫，未來崗位調(diào)整需求時(shí)將由人才庫中擇優(yōu)挑選。
4、通過培訓(xùn)選拔集團(tuán)內(nèi)訓(xùn)師，不僅自己做好，而且要會(huì)歸納總結(jié)，還要有口才演講能力與大家分享，21世紀(jì)需要復(fù)合型人才。
三、 信貸檔案管理培訓(xùn)----培訓(xùn)師奔放
1、信貸檔案管理的意義
2、檔案管理流程
收集資料關(guān)注點(diǎn)：營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證件是否年檢；有無驗(yàn)資報(bào)告；企業(yè)法人是否是實(shí)際控制人；
整理資料關(guān)注點(diǎn)：簽約人通知（所有簽約人統(tǒng)一到場時(shí)間、地點(diǎn)、應(yīng)帶資料及證件）；與財(cái)務(wù)人員交接應(yīng)設(shè)立流程單；出意見書要做臺(tái)帳登記；
貸款發(fā)放關(guān)注點(diǎn)：通知客戶簽合同（簽字不能用繁體字，字跡清晰；指印應(yīng)用食指或中指，并且要指肚按全手?。粨?dān)保合同的頁縫也要簽字蓋章。）
費(fèi)用入賬：與財(cái)務(wù)要有傳遞單，與業(yè)務(wù)要有溝通單。
檔案管理關(guān)注點(diǎn)：所有資料用一個(gè)檔案袋收集，檔案入庫后上臺(tái)帳，便于領(lǐng)導(dǎo)查閱，提醒業(yè)務(wù)還款時(shí)間，年終統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。
業(yè)務(wù)完結(jié)后分行、分類歸檔。
3、檔案交接注意事項(xiàng)
借閱：建議設(shè)計(jì)檔案借閱審批單，確定各分公司審批人。借閱的審批單應(yīng)全部放入檔案內(nèi)，便于追蹤。
外來人員審查：必須在本單位內(nèi)，有本單位工作人員全程陪同。
4、檔案存放注意事項(xiàng)
（1）按行分柜存放，做好編號(hào)。
（2）進(jìn)行臺(tái)帳登記，如給客戶打過證件收條之類的字據(jù)可在臺(tái)帳上插入批注提醒。
（3）檔案保管期限：過期檔案銷毀應(yīng)建立銷毀流程。
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